这是之前咱们民警破获一起电信诈骗缴获的作案工具照片

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看着这铺满地的银行卡和手机

想来大家和小编一样有一个疑问

这些诈骗分子怎么这么多

用不完的“手机号”和“银行卡”呢？

也有被骗群众质问办案民警

“银行卡和手机号都实名制了，信息都提供给你们了，为什么我被骗的钱还追不回来？”

...

原因是

没有一个骗子会傻到用自己名下的“两卡”来作案

那么这些被用来作案的“银行卡“和“手机卡”

到底是怎么来的？

咱们来一起看一个咱们本地的真实案例和小编解开这个共同的疑问...

案例：

太康县的陈某发现了一门“好生意”。他看到胡某到处发布高价收购银行卡、手机卡的信息便联系上了胡某。询问后发现自己的银行卡和配套手机卡一起打包卖一张卡竟然能卖500元的高价。

心动的陈某赶紧办了3张银行卡卖给胡某，并联系自己的朋友夏某一起办卡卖给胡某。高额的收益让俩个人意犹未尽，再次收购了裴某、陈某某、罗某、彭某及其亲属的银行卡和手机号转手卖给了胡某从中获利。

无独有偶，廖某、马某、李某也分别联系上了胡某，各自将自己办理的十余张银行卡卖给了胡某分别获利，这钱来的可真轻松，但是还没等几人高兴多久，随着胡某参与的诈骗团伙被捣毁，几人也相继到案。

经调查，陈某、夏某、廖某、罗某、陈某某、彭某、李某、马某等人涉嫌收集银行卡为上游诈骗分子洗钱，共计造成14人被诈骗，被骗290余万元。

经法庭判决，陈某、夏某、廖某、罗某、陈某某、彭某、李某、马某等人犯诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪分别被判处六个月至五年不等的有期徒刑。

看完这个案例后

大家估计也明白了

这些涉案“银行卡”和“手机卡”的来源了

被收购的“银行卡、手机卡”到底有什么用？

被收购的银行卡，大多会被大量运用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、行贿、受贿、逃税等多类违法犯罪活动中：

为诈骗等犯罪活动贴上“护身符”

在电信诈骗犯罪中，被害人将钱款打进这些“幽灵卡”内，即使警方追查到此账户，由于是购买的银行卡，不法分子的真实身份也难以核实。

为洗钱等犯罪行为披上“隐身衣”

此类犯罪中，不法分子先把资金存入其中，再与人勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金就这样被“合法化”。

而这些贩卖掉“银行卡”和“手机卡”的卡主，则会因为那些看似“丰厚”的获利而背上刑事责任！

除此之外， 2019年12月16日，公安部、中国人民银行联合下文《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（银发〔2019〕304号），联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为。

《通知》明确规定，金融机构应严格按照银发85号文要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，对上述个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

这意味着，该措施启用后，相关个人5年内不能使用银行卡在柜员机存取款，不能使用网银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在淘宝快捷支付购物等等，同时也不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等等。

这真是

一次卖卡误终身，明白已是牢中人

⚠️

小编提醒

要保护好个人信息

不要将电话卡以及银行卡

出售给其他人使用

一次卖卡误终身，明白已是牢中人

真的不是说说而已...

切莫因一时贪念

为了区区几百元小利

而葬送了自己的大好人生

对着冰冷的铁窗再去后悔

那真的就说什么都晚了！

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