巧识“金融大师”以为搭上“牛市”顺风车周口一男子深陷“杀猪盘”被骗八十余万

来源：周口市公安局时间： 2020-06-29 08:25:20 访问量：0

周口市的李先生在查阅股市信息时看到一名为“陈某”的网友发布的信息很不错，几经交流相见恨晚，二人便互加了微信好友。过了几天，李先生便收到了“陈某”发来的一个金融网站，称自己就是在该网站听课学习的，并推荐了该网站上的一位“金融大师”吕某。在试听过程中，李先生被拉入了一个500人的听课群，看到群中讨论气氛热烈并且“金融大师”还在群里热情解答，李先生不由动了心。

不久后，这位“吕大师”便在群众开始推荐资金对冲平台，并称可以投资国外黄金市场，结合自己的内部信息，可以赚钱。吕某特意在直播间展示自己在其推荐的对冲平台购买黄金并盈利的过程，并多次强调其推荐的平台消息准确盈利性高，但是需要在该平台开户才能得到内部消息，自己也会亲帮忙操作。

经不住诱惑的李先生在吕某的介绍下加上了金融平台的客户经理“张经理”的微信，并将自己的银行卡号和身份证照片提供给“张经理”，“张经理”发给李先生一个金融平台APP链接并提供了一个私人账户，告诉李先生往里边转钱后会自动兑换成相应数额的外汇以方便在平台上直接进行国外黄金市场买卖。

李先生抱着试试的心理向张某提供的账户中存了8866元人民币，转账成功后，李先生看自己的平台上显示为1300美元的余额于是便尝试操作，然而系统提示操作失败。李先生咨询了“张经理”，“张经理”表示平台余额低于一万美元无法操作，李先生又于次日向账户中转入66000元人民币，账户显示余额为11300美元，而后李先生便跟着“金融大师”吕某的指导进行操作，期间APP显示盈利颇丰，而后李先生又分五次陆续向账户中转入735039元人民币。然而，就在大笔转账没多久，李先生的账户购买的黄金开始亏钱，吕某称是技术性调整，只要跟着他指导的买肯定能挣钱。

结果没两天，李先生投入的钱亏了近一半，李先生赶紧叫停了投资，之前被盈利冲昏头脑的李先生忽然发现APP中显示的黄金价格和汇率与官方公布的实时价格不同，惊觉不对的李先生赶紧要将APP账户中余额提现却无法成功，这时李先生再逐个联系“陈某”、“吕大师”、“张经理”却一一联系不上，而这时，金融网站和APP再也无法打开，意识到自己上当的李先生赶紧报了警。

李先生陷入的也是一种类似于“杀猪盘”的理财骗局

既然说到这

咱们今天就好好讲讲这种骗局到底是怎么回事

诈骗方式

吸粉、圈粉、转粉，是骗子事先设计好的一套流程。这类骗局的犯罪分子均是以团伙做案，分工明确。吸粉组会通过贴吧、论坛等股民讨论渠道散播钓鱼贴或者通过金融从业公司购买客户信息。圈粉组的犯罪分子以前都是从事过股票操作、炒黄金方面的理财业务人员，他们具备一定的业务基础和金融知识，选择好目标后利用业务知识和话术台本使受害人对其产生信任，然后以“内部消息”为诱饵让受害人坠入发财的幻想，拉受害人进入“大师、专家”的授课群，由这些“大师、专家”以高盈利、内部消息等推荐山寨金融平台诱使受害人向山寨金融平台中转账，一旦受害人转账后发现不在盈利开始赔钱后，转粉组的骗子开始出现，他们的作用是继续给投资者希望，说炒黄金赔了只是意外，股票市场最近有几只黑马保管翻本，就这样事主在骗子一连串的设计下陷得越来越深。

诈骗套路

第一步：选去目标，骗子利用网络投资平台传播、购买“外汇、贵金属、期货、指数”等，用“理财专家、炒股专家、金牌讲师、高额回报”等字眼诱惑受害人。

第二步：博取信任，引诱受害人在第三方山寨平台进行投资，开始会让投资人获得些许利润，取得受害人信任。

第三步：大量投入，利用“内部信息”、“大行情”等虚假消息诱导其继续加大投资额度。

第四步：无法体现。当受害人投资受损时想及时止损时，却发现账户无法提现。

第五步：销声匿迹。受害人发现异常后，接头人拉黑，微信群解散，平台或者网站直接无法登陆。

1、购买股票、金融理财产品、现货期货投资等，要通过正规的机构，可以在证监会、期货业协会网站了解其资质或实地查看情况。

2、不要盲目迷信一些所谓的“内幕消息”、“大师指点”、“权威发布”，背后往往都隐藏各种各样的利益或骗局。

3、切勿盲目加入未经核实的投资理财群，这有可能是预设好的局，会不知不觉落入圈套。

4、不要心存幻想，不要因为犯罪分子的花言巧语而越陷越深，遭受更大损失。

5.投资者对超高收益的投资要保持戒心，不要被暂时的高收益迷惑双眼，切勿相信只挣不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

6.不要下载陌生人发来的交易平台或网站链接。

责任编辑：周口市公安局