吕某和妻子在扶沟县城开了家美发店，生意还行，但吕某时常怀“发财大计”，老想着一夜暴富。一次偶然的机会，他在某贴吧看到一个能够快速挣钱的消息，便加入了群聊。经过吕某的一番“考察”，吕某了解到所谓的快速发财就是帮助电信诈骗嫌疑人利用支付宝、财付通等正规第三方支付平台，通过注册商户或购买个人账户，非法搭建支付通道，进而为诈骗账款转移提供便利从而获得返点，俗称“代收钱”。

但“代收钱”的前提需要大量的“四件套”，而“四件套”就是身份证、电话卡、银行卡以及U盾。吕某明知道这是违法的事，但挡不住他发财的“野心”。

为了发财梦，吕某在网上高价购买“四件套”、办理POS机，同时找来两个亲戚租了间门面，开始了“代收钱”发财大业。

三人分工明确，制定了“接业务”、“网银转付”、“收快递”一条龙经营模式，很快就接到了订单并收获了第一桶金。然而，他们的“发财大业”刚开始，就被周口市文昌公安分局民警堵在出租屋内，当场缴获作案工具电脑2台，手机5部，手机卡8张，银行卡17张，银行U盾4个。

目前，3人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被文昌分局依法刑拘，案件正在进一步侦办中。

其实

这种“代收钱”的业务和我们之前提过的出租收款码

（出租收款码，日入千元！”来兼职不，一起坐牢那种！）

 

和代办贩卖对公账户类型差不多

（“成为合伙人，走上人生巅峰”小心！也可能是被关进铁窗呦~）

都是为电信诈骗违法收入洗白的渠道

 

在电信诈骗犯罪中，被害人将钱款打进犯罪分子掌握银行卡后，会快速的从这些卡转入吕某这样的代理商所掌握的账户中进行洗白，即使警方追查到此账户，由于是购买的账户，不法分子的真实身份也难以核实。

随意买卖银行卡、营业执照和对公账户为各种电信网络犯罪提供了便利，已成为助推电信网络新型违法犯罪的“黑灰产业”。出售个人银行卡或者充当所谓的“法人代表”，只能是占小便宜惹大麻烦。

1、买卖公司营业执照（对公账户）的，涉嫌非法买卖国家机关公文、证件、印章罪。

2、我国《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。买卖银行卡的，涉嫌妨害信用卡管理罪。

3、向他人出售或者提供公民个人信息的，涉嫌侵犯公民个人信息罪。

4、利用信用卡实施诈骗的，涉嫌信用卡诈骗罪。

⚠️

小编提醒

要保护好个人信息

不要将电话卡、银行卡、对公账户

出售给其他人使用

切莫因一时贪念

为了区区小利而葬送了自己的大好人生

对着冰冷的铁窗再去后悔

那真的就说什么都晚了！